Långsiktig portfölj

Att äga aktier långsiktigt är en av mina investeringsstrategier. Med långsiktigt menar jag minst 10 år.

Har inspirerats av många investerare och utifrån deras kloka tankar börjat utforma min strategi. Man kan förstås aldrig veta exakt vilka aktier och fonder som är bäst att placera i, men att analysera (som jag skrev om i ett tidigare inlägg) samt bestämma sina regler för strategin ger bättre förutsättningar för att lyckas.

Att ha en diversifierad långsiktig portfölj (dvs med många olika innehav i flera branscher) gör investeringen något mindre sårbar för nedgång eftersom allt oftast inte går ner samtidigt.

Då det är svårt att pricka bottnar (för köp) respektive toppar (för sälj) månadssparar jag en del. Försöker dock fylla på mina aktieinnehav vid mindre kursnedgångar såvida inte dippen beror på att bolaget börjar prestera sämre.

Mina krav på innehållet i lång portfölj

Diversifierad portfölj
- ha både aktier och fonder i portföljen, max 50 % fonder

Aktier
- minst 10-15 bolag i minst 5 olika branscher
- max 20% av portföljen i ett enskilt bolag
- kursen ska befinna sig över sitt långa medelvärde
- aktien ska prestera bättre än index, även under sämre tider (kolla historisk kurs och jämför)

Fonder
- minst 4 olika fonder som placerar på olika marknader, varav
- en svensk indexfond
- en global indexfond
- därutöver tillväxtfonder eller andra som går starkt för tillfället
- räntefond, dock först när räntorna vänder uppåt
- fonderna ska prestera bra
- om dom är aktivt förvaltade behöver dom ha gått/gå bättre än index

Fundamentalt starka bolag
- ska tjäna pengar, dvs gå med vinst
- gärna ge utdelning (dessutom ökande utdelning för varje år)
- ha en hållbar affärsidé och kunna vara flexibla nog att överleva olika konjunkturcykler
- ska ha funnits ett tag

Aktiv portföljhantering
- månadsspara i fonder och aktier
- köpa/fylla på aktier vid dippar
- byta ut aktier som inte presterar
- ta förluster innan dom blir för stora
- följa med i uppåtgående trend
- gå ur marknaden tillfälligt, om så behövs

Köp och sälj med hjärnan
- aktier och fonder har inga känslor
- det är ingen välgörenhet, dvs behåll inte innehav som inte presterar
- ta igen ev förlust med annan aktie

//Anneli


* Disclaimer finns, se vänstra menyn i web-versionen


© Copyright Anneli Wahlstedt